比特币交易监管收紧

黄金财经-比特币7月15日消息 本周比特币交易价格多次下跌。其中，7月10日，24小时内最大跌幅超过7%。

就在日前，7月6日，一篇题为《央行采取一系列清理取缔措施防范化解金融风险和道德风险》的新闻开始在各大网站流传。文章提到，“目前，支付宝已查封约3000个从事虚拟货币交易的账户。”

此外，Golden Finance从一位区块链投资者和币圈获悉，其用于交易比特币等加密货币的多个银行账户被多次冻结——“短则三天，长则两个月”。

他的账户被冻结的直接原因是该账户被用于场外加密货币交易。

“我觉得只要被发现我在交易比特币，（银行账户）就有可能被冻结，因为我有一个账户只用了两次就被冻结了，只有一笔比特币的交易，而且金额只有几成百上千的 。”

据他反映，他和身边很多朋友基本不再使用平台的OTC交易功能，而是尽量在熟人之间进行交易。

而他本人之所以选择观望，是因为他不看好目前的市场形势——“只剩下20%（BTC），剩下的就换成USDT或者法币了。”

年初被冻结的账户大部分涉嫌可疑交易

今年以来，币圈交易账户被冻结的报道屡见不鲜。

但后来了解到，大部分交易账户被冻结的主要原因是账户涉嫌可疑交易。

2017年9月13日，中国互联网金融协会（NIFA）发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示，称“比特币等所谓“虚拟货币”越来越多成为洗钱、贩毒、走私问题的，投资者应提高警惕btc交易不被冻结，作为非法集资等违法犯罪活动的工具，发现违法犯罪线索应立即报告。”

今年1月初，知名区块链网站贴吧发布了关于冻结银行卡的帖子。一时间引来大量围观，阅读量近四万，回复百余条。

许多回复证实，该基金账户已被司法冻结用于交易虚拟货币。

不过也有不少网友表示，账户被冻结主要是因为相关交易账户可能涉及洗钱等违法活动。

为此，金色财经在币圈又找到了一位资深玩家。

按照他的说法-

“我在三月份接到了银行的电话，从那以后就没有太多的进出。”

“（因为）他们的反洗钱系统已经扫描了我，让我停下来btc交易不被冻结，否则我的卡会被冻结。金额可能超过8位数。”

此外，据金色财经介绍，一般情况下，银行柜台会判断账户资金的交易状态。洗钱监管视线。

对于涉及违反反洗钱规定的账户处理，往往会在商业银行的支行、分行、总行层面进行汇报沟通，然后再反馈给中国人民银行。对相关帐户采取措施。

“如果账户进出过于频繁，就会触发反洗钱可疑交易模式。银行向央行报告后，也可能会采取临时管理措施停止使用。” 一位在国有银行工作的朋友向金色财经透露。

现在直接监控比特币交易账户

3月前后，对虚拟货币的监管政策明显收紧。

3月22日，招商银行香港分行在其官网发布提醒，如发现客户账户交易涉及虚拟货币，账户可能被终止。

“（我）以前从未听过银行提到比特币交易，这种（情况）可能（发生）大约两个月（之前）。” 文章开头提到的一位币圈大佬表示，“有人在平台上做过BTC交易，他名下的账户比较危险，甚至新开的账户都可能被冻结。”

据金色财经了解，币圈很多小交易者都有类似的经历——

“因为我有银行账户，我被限制转账，之前转账金额大约是20万元，现在只能转账5000元，银行的回复是因为涉及比特币交易。” 据她介绍，她身边很多人都遇到过类似的事情，而且都是在这几个月左右的时间里发生的。

2017年9月4日，央行等七部委联合发布公告，明确ICO（首次代币发行）涉嫌从事非法金融活动，要求立即停止各类代币发行融资活动。

此后，虚拟货币交易开始走向地下，不少平台也开始布局海外。

2017年11月30日，全国互联网金融安全技术专家委员会发布的《11月比特币场外交易监测报告》显示，自去年10月以来，比特币场外交易平台加速发展。

早在2017年11月25日，支持比特币兑人民币（BTC-CNY）的C2C场外交易平台就有21家，上线时间集中在10月下旬至11月。

目前，比特币场外交易主要有三种模式：

首先是C2C场外交易。此类平台提供信息发布场所，交易双方根据需要发布买卖币的广告，类似于“淘宝”。

二是钱包APP+场外交易模式，将场外交易功能集成到比特币钱包APP中进行线下交易。

三是场内+OTC的商业模式，即同时经营场内货币和货币兑换以及比特币兑人民币的OTC兑换。

由于平台已基本转移到海外，很多位于中国的C2C场外交易成为监管重点。

“是我自己的账户，我是做C2C的，据说涉案资金被昆明公安冻结了，我朋友的账户说是可疑交易，银行说是比特币交易所并且被冻结了。” 金财经说。

金色财经：“如果是银行转账，比如我通过银行转账给你，银行怎么知道我们交易了比特币？”

——“如果两个账户的持有人都在平台上注册，难道不能推断！”

金色财经：“也就是说，如果他们俩在平台上都有实名账户，他们之间的转账可能会被冻结，对吧？”

- “是的，我就是这么想的。”

金色财经：“被冻结后，你跟银行谈过了吗？”

——“我也去银行谈判了。银行要求我们找冻结机构，有的（银行）要求我们提供资金证明。”

——“冻结机关是公安局，找了律师，但基本没用。”

金色财经：“我需要什么证明？”

——“资金证明可以（做），需要开个人收入证明，有的证明可以解冻。”

据Golden Finance称，由于提供的相关证明，其部分被冻结的账户已被解冻，但仍有部分被冻结。

比特币价格易受负面消息影响

事实上，早在去年下半年，关于加强对虚拟货币监管的建议的声音就频频出现在金融体系中。

中国人民银行货币政策委员会秘书长温新祥曾撰文建议修订《反洗钱法》，将数字货币纳入反洗钱监管范围。

由于很多C2C场外交易都是通过支付宝和微信结算的，转账备注成为银行监管的重点。

在《央行采取一系列清理取缔措施》一文中明确指出，“二是从支付结算端继续加强清理整顿。我们多次采访非——财付通、支付宝等银行支付机构，要求严格执行，不得执行比特币等虚拟货币相关业务的要求。”

很多场外卖家在进行交易时都明确表示：在微信、支付宝转账时不要备注虚拟货币相关信息。

一位币圈玩家告诉金色财经，银行交易账户被冻结的情况有两种：

如果一、通过银行转账，包括通过支付宝或微信，并带有USDT或比特币的票据，相关账户可能会被冻结。

它的二、如果有一笔钱涉嫌电信诈骗，经过几次交接，就会到达平台。当被骗人报案时，同一线路上的所有账户将沿着资金的转移路径被冻结。

假设一个账户也和这个账户进行过交易，并且还涉及虚拟货币交易，那肯定会受到牵连。

前述币圈大佬对金色财经表示：

“一个朋友的账号被冻结了7个月6、，金额也有大有小。（现在）几个做OTC（交易）的朋友都没有做过，感觉在上做过C2C平台。每个人的账户都是危险的。” 前述币圈大佬告诉金色财经。

“现在很烦人。我们现在是熟人之间的交易，要拿到大笔的钱并不容易。我以前不喜欢使用 USDT，但现在我经常使用它。”

“现在圈子里的大佬们基本不在平台上，尽量结交熟人交易。”

——“以前很少买USDT，现在买多了。”

金色财经：你是离开市场购买法币，还是暂时观望？

——“一部分兑换成法币，留了20%左右。”

金色财经：你不看好（BTC）市场吗？

- “是的，没有主题。”

另外，据金色财经观察，比特币交易价格对相关消息相当敏感，存在一定的相关性。

例如，3 月 27 日，路透社报道称，Twitter 将加入 Facebook 和谷歌的行列，在其社交媒体平台上禁止 ICO 和加密货币广告。

同样是一周之内，3月29日，我国央行召开国家货币、黄金白银工作电话会议。央行副行长范一飞表示，要对各类虚拟货币进行整治清理，与相关部门密切沟通配合，大力整治现金流领域的乱象。