互金情报：比特币跨境传销吸金数百亿欧元

监督

12月19日，深圳市金融办（深圳市金融监管局）近日更新主要职责，将融资租赁、保理、典当等金融业务纳入监管范围，这意味着地方金融监管改革进一步突破情况。 对于租赁、保理等“金融”行业的监管，由银保监会进行顶层设计，出台监管规定，各地金融办负责监管。 目前，监管部门正在对各地的租赁保理机构进行调研。 （21世纪经济报道）

@一位熟悉此次监管改革的人士：保理等监管规则已经基本确定，预计最迟2018年年中出台。

近日，最高人民检察院、公安部联合修订发布了《最高人民检察院、公安部关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》（以下简称《 《规定》），自2018年1月1日起施行。《规定》第十一条第二款重申并强调“主要利用通信工具、互联网等技术手段实施的经济犯罪案件，应当依法追究刑事责任。由最先发现并受理犯罪的公安机关或者主要犯罪发生地的公安机关管辖，但指定管辖的除外。” （人民日报）

@公安部经侦局相关负责人：这体现了刑事诉讼制度改革的综合管辖原则，贯彻落实“强化主动犯罪、实施遏制策略”的指导思想，减少人们抱怨无法访问的现象。

行业

随着比特币价格的持续飙升，各界人士都擦亮了脑袋，希望搭上这列“致富”列车。 除了炒币、炒ICO和最近开盘的比特币期货外，其实还有一帮人不惜一切代价“横盘”，或利用比特币进行传销，或组织大规模的盗窃活动，以期获得比特币。 （第一财经网）

@中国裁判文书网公开资料显示：近两年因比特币引发的各类刑事案件呈大幅上升趋势。 大量传销分子以比特币背后的“高科技”为幌子，在网下开发、销售各种名目繁多的虚拟货币。 还有大量矿工因为买不起矿机、交不起电费，偷矿机、偷电、私自发电。 更有什者，他们还在公司服务器上安装了比特币挖矿软件，占用公司网络和服务器资源进行比特币挖矿。

12月19日，北京市金融局发布公告称，截至目前，全市23家代币交易平台中已有20家完成清算或不涉及代币交易，并完成平台账务清算。用于代币融资交易和发行平台总数的 90%。 （北京商报）

@北京市金融工作局党组书记、局长霍学文日前在公开活动中表示：已经发现一些私募股权投资机构进入ICO领域，一些私募股权投资机构已经进入ICO领域。现金贷款领域。 未来，他们将推进私募行业信用体系建设，持续关注和监测行业动态，及时发现、监测和预警行业风险。

如何解决共享单车的押金问题一直是各行各业关心的问题。 日前，中国消费者协会（中国消费者协会）接到广东省消费者委员会对小明单车提起的公益诉讼。 《预付立法监管建议》文件，指出：对于存款，采取“预授权”冻结制度，防止存款流入企业资金账户，确保资金安全；，防止挪用。（36氪)

@中国消费者协会：押金是对租赁特定标的物的质押担保，属于担保物权的一种，主要是为了担保合同的履行。 押金的所有权属于消费者，企业在任何情况下不得挪用。 预付资金是消费者为购买商品或者接受服务，预先交付给企业供自己消费的资金，其使用应当符合约定。

据外媒报道，美银美林周二发布的12月全球基金经理调查报告显示，做多比特币再次成为今年华尔街最拥挤的交易，超过做多纳斯达克，比特币价格飙升近300 %同期。 （新浪财经）

@新浪财经：美银美林在12月份对全球172位专业基金经理进行了问卷调查，这些“华尔街最聪明的大脑”的资产管理规模高达4800亿美元。 其中，32%的受访者认为做多比特币是当月最拥挤的交易，超过比特币9月首次进入榜单的26%，也直追10月和11月的“冠军”。 “做多纳斯达克。

北京时间12月19日下午1点11分，韩国老牌交易所Youbit官网发布公告宣布破产。 同时，Youbit已于韩国时间下午2:00停止充值加密货币和现金。 官方公告称比特币矿机被偷，因宣告破产，现已进入破产清算程序。 （金色财经）

@金金财经：此次破产的原因是北京时间凌晨3点35分，因黑客攻击损失了约17%的资产。 攻击发生后比特币矿机被偷，Youbit 将约 75% 的资产提取并存放在冷钱包中，并通过商业保险等措施，将用户资产损失降至 17% 以下。

12月20日，广西金融办在官网发布《关于做好小额贷款公司互联网小额贷款业务风险专项整治排查工作的通知》，要求广西金融办领导小组办公室广西各区市互联网金融风险专项整治 2017年12月13日，全国P2P网络借贷风险专项整治标准验收暨网络小贷风险专项整治工作视频电话培训会，《实施方案》 1月31日召开“小额贷款公司互联网小额贷款业务风险专项整治”，日前，要完成对我区网络小额贷款业务的专项整治。 （金屏传媒）

看法

12月19日，2017中国深圳FinTech（金融科技）全球峰会在深圳召开，聚焦金融科技创新与监管（Regtech）等前沿问题。 中国人民银行数字货币研究所所长姚前表示：从长期来看，央行数字货币从价值支撑的角度来看是信用问题。 从实现方式来看，应该是加密问题。 从操作需求来看，很有可能是账本的问题。 从未来应用的角度来看，它应该是一种智能货币。 （雷锋网）